Invertir en plata: cuatro formas de invertir y por qué – TheStreet

Category: Cuenta Bancaria
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13 enero, 2021
Invertir en plata: cuatro formas de invertir y por qué – TheStreet

5 de noviembre de 2018 5:12 a.m. EST

El oro no es el único juego en la ciudad, a pesar de que nunca lo sabría viendo la televisión a altas horas de la noche.

Esto es lo que debe saber y lo que debe considerar si desea invertir en plata.

¿Qué significa invertir en plata?

Invertir en plata significa poner su dinero en la producción, comercialización o propiedad absoluta del metal plateado. Para la mayoría de los inversores, esto significa comprar cantidades de lingotes en forma de moneda o barra y conservarlas.

Si bien la plata es técnicamente un producto básico como cualquier otro, los metales preciosos son algo diferentes como clase de activo. A diferencia del petróleo crudo, el maíz o la madera, el valor de la plata no se limita a sus usos de consumo. De hecho, si bien la plata tiene aplicaciones industriales no triviales, la mayor parte de su valor proviene de su condición de vehículo de inversión.

Como el oro, el precio de la plata es impulsado principalmente por la demanda del mercado. Dado que la plata se usa relativamente raramente en comparación con otros metales industriales, no tiene ciclos de producción / consumo de la mayoría de los productos básicos. En cambio, su valor es impulsado principalmente por inversionistas a largo plazo o por aquellos que buscan sortear un mercado a la baja. A menudo, esto significa que la plata (de nuevo, como el oro) tiende a comportarse de forma contracíclica en el mercado de valores.

La plata no es mejor dinero

Sin embargo, es en este punto donde debemos notar el enorme volumen de informes deficientes sobre el tema de la inversión en metales preciosos.

Muchos artículos escritos sobre este tema instan a los inversores a invertir su dinero en plata y oro porque estos activos son “dinero real” e inherentemente más seguros que las monedas fiduciarias. Esto está mal.

La plata tiene un valor inherente limitado. Si bien, a diferencia de una moneda fiduciaria, su oferta es limitada, al igual que una moneda fiduciaria, es dinero real solo en la medida en que otras partes quieran aceptarlo en el comercio. Los inversores que creen en la teoría del “dinero real” de la plata deberían intentar pagar sus facturas en metálico y ver exactamente hasta dónde los llevará. Otros deberían considerar el índice de volatilidad alto (a veces enorme) del activo en comparación con el del dólar.

La moneda fiduciaria tiene valor estructural debido a sus vínculos con una economía nacional y su papel en la recaudación de impuestos. Silver no lo hace. Su valor está impulsado casi en su totalidad por la oferta y la demanda con cierta influencia de las aplicaciones industriales. Eso no la convierte en una mala elección de inversión, pero sí significa que su valor depende completamente de lo que otra persona esté dispuesta a ofrecerle, al igual que las divisas, las acciones y casi cualquier otra forma de inversión en el mercado.

No es menos real que cualquiera de ellos, pero tampoco más. El hecho de que puedas sostenerlo en tu mano no cambia eso.

¿Por qué invertir en plata?

En comparación con el oro, la plata es generalmente más barata. Un inversor puede comprar más plata por menos dinero, lo que la convierte en una opción potencialmente popular para los inversores de menor capitalización.

La plata también es más volátil que el oro. Para los inversores activos, esto puede hacer que la plata sea una inversión potencialmente lucrativa, ya que su tendencia a las oscilaciones de precios puede conducir a fuertes movimientos alcistas. Gran parte de esta volatilidad proviene del hecho de que la plata es un mercado más pequeño que el oro y que el oro tiende a atraer a más inversores que buscan más estabilidad en mercados inciertos.

Sin embargo, en comparación con las inversiones en acciones y en papel, la plata todavía se considera un refugio seguro para la inversión durante la inestabilidad del mercado. A pesar de su volatilidad, los inversores suelen invertir su dinero en metales preciosos al comienzo de una recesión.

Por último, la plata se considera una inversión segura más líquida que otras opciones ajenas al mercado, como los bonos gubernamentales. Si bien la alta volatilidad de la plata puede dificultar la venta, ya que es posible que tenga que esperar el precio que desea, aún es más fácil finalizar su posición que en un bono del Tesoro y, a menudo, para obtener un mejor rendimiento (aunque aún relativamente bajo). .

Cómo invertir en plata

Hay varias formas de incluir la plata entre sus activos:

Plata en lingotes

Quizás la forma más popular de invertir en plata, simplemente puede comprar cantidades del metal directamente.

Este método tiene la ventaja de la simplicidad. Usted es el propietario absoluto del activo y puede venderlo en cualquier momento al precio de mercado, por lo general menos una comisión del distribuidor. Usted es responsable del almacenamiento, el seguro y la logística, pero tampoco tiene que tratar con terceros. Si bien está expuesto a la volatilidad total del mercado de la plata, también puede vender tan pronto como el mercado se caliente si lo desea.

Opciones y futuros de plata

La forma más común de invertir en materias primas, futuros y contratos de opciones le permite invertir en el movimiento del mercado de la plata. Su beneficio aquí no proviene del valor de mercado de la plata, sino de cómo cambia ese valor. Para obtener más información, consulte nuestros artículos sobre materias primas y futuros.

ETF de plata

Como hemos escrito anteriormente, los ETF son fondos que se negocian en una bolsa de valores. Están hechos de activos de terceros agrupados y su valor proviene del rendimiento de esos activos subyacentes.

Un ETF de plata se construye para rastrear el precio de mercado del metal plateado. A menudo se basa en una cantidad específica de plata o un grupo de activos de lingotes. En general, se considera una de las mejores formas de poseer y comercializar plata con alta liquidez y sin los desafíos logísticos de poseer el activo físico.

Acciones y fondos de producción de plata

Finalmente, puede invertir en el mercado de la plata. A través de acciones y fondos mutuos, puede invertir en empresas mineras de plata y empresas que se ocupan de la producción, distribución y uso de la plata. Estas acciones generalmente siguen el valor de mercado de la plata, pero tienen un valor más allá de la oferta y la demanda pura. Como resultado, pueden ser más confiables y menos volátiles que la plata pura, pero también están sujetos a posibles pasivos relacionados con el negocio.

¿Debería invertir en plata?

La plata puede ser una adición importante a cualquier cartera, pero solo en cantidades medidas.

Como activo estabilizador, la plata, como el oro, puede brindar a su cartera un rendimiento estable y diversificado en comparación con las acciones tradicionales y los fondos mutuos. En particular, pueden hacerlo mientras conservan una liquidez mucho mayor que muchas otras formas de inversiones seguras (como se señaló anteriormente).

Sin embargo, debe tener cuidado con la cantidad de su cartera que dedica a la plata o los metales preciosos. La plata es muy volátil y, si ocupa demasiados activos, puede cambiar toda su cartera.

Como la mayoría de los activos diversificados, la plata tiene su papel en una buena cartera, con moderación.