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UIF devela modus operandi de falacia cibernético

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 UIF devela modus operandi de falacia cibernético

El Unidad sobre Inteligencia Negociante (UIF) sobre la Secretaría de Posesiones y Prestigio Público dio a informarse un modus operandi apoyado en el tecnología con el cual se defrauda tanto con personas físicas conforme morales por medio de hackeos con cuentas de correo electrónico y esquemas de lavado de dinero.

Recientemente el UIF emitió una tipología para entender mejor el modo sobre operar lucro parte al comprar entidades financieras mexicanas, así como de los sujetos obligados, y nadie sean utilizados para ser vehículos sobre lavado sobre dinero.

“El propósito de las tipologías existe ayudar con las sujetos obligados de detectar los principales comportamientos y tendencias en materia de ducha de dinero y financiamiento al terrorismo, a efecto de en comparación a éstos diseñen o ajusten mecanismos de control y señales de alerta para protegerse de la posibilidad de consistir utilizados para transferir del lugar con otro o entre individuos recursos de procedencia ilícita”, detalla el UIF.

De acuerdo con la UIF, en inaugural instancia, los defraudadores hackean cuentas de correo electrónico de sociedades prestadoras de servicios por otra parte una vez realizado el hackeo se seleccionan a las víctimas de un país extranjero, con las que el prestador sobre servicios salvaguarda una trato comercial.

“Al acceder con los correos electrónicos de forma ilegal, los defraudadores envían de las víctimas documentos apócrifos respecto de servicios pendientes y solicitan realizar el pago idóneo mediante el transferencia electrónica de los recursos”, detalla la UIF.

Estas transferencias piden resulten realizadas con cuentas abiertas en nuevo país diferente al del origen sobre la empresa también de la potencial víctima, y de nombre de personas físicas o morales, distintas al distribuidor real del servicio, que tienen características de empresas fachada y que nadie cuentan con averiguamiento que sustente las transacciones internacionales registradas.

“Al compulsar los datos, se identifica que algunos de los caracteres del correo electrónico, es decir el pertenencia del igual o los dígitos del número telefónico proporcionado lucro los defraudadores, son diferente a los del verdadero prestador de servicios”, agrega la UIF en el credencial.

Las cuentas que reciben dichos recursos se mantienen con el saldo ridículo, hasta que comienzan de recibir importantes sumas sobre dinero, las cuales modo retiradas de forma inmediata mediante transferencias electrónicas, cheques y efectivo, fundamentalmente.

“Los partícipes de las ahorros tratan sobre ocultar el identidad del propietario real, indicando que las transferencias internacionales recibidas de la persona física ahora moral exótico (víctima), corresponden al retribución de facturas por prestación de servicios”, explica la Unidad.

Mediante la UIF, los beneficiarios finales sobre estas operaciones en su mayoría son originarios de países que son considerados paraísos fiscales o de vasto riesgo para el purificación de fortuna, y logran ser desde empresas fantasmas, sus accionistas o representantes legales de éstas, inclusive personas físicas.

Señales de listo

De acuerdo con Dharanee Vázquez, directora conforme de la consultoría GMC360, el credencial contiene una parte señales de alerta en comparación a las sociedades, especialmente, del sector acaudalado, deben de considerar si pretende implementarlas en el esquema sobre prevención de lavado sobre dinero y financiamiento al terrorismo.

“Estábamos muy acostumbrados que el lavado sobre dinero continuamente era en efectivo, era como la primera listo al ser producto del ilícito, aquende la multiplicidad es en comparación a si el delito cambió un fraude, hackearon cuentas, robaron la pasta de una empresa, ese fortuna tendrá en comparación a ser purificación, entonces hoy por hoy no existimos hablando sobre recursos en efectivo, sino de fuentes que pudiesen estar en el interior del tecnología financiero mexicano”, comentó Vázquez.

Para la consultora, existen diversas señales de alerta que deben de traer a colacion las entidades financieras y así embargo sean vehículos por el cual se escoria dinero, en otras palabras: detectar elementos morales con características sobre empresa fachada que reciben recursos del extranjero, sin contar con información que sustente las transacciones internacionales.

Además, se deberá poner alerta si se detecta a personas morales con fechas de código no mayores a tres años que registran operaciones por montos elevados en un regla de uno a 3 meses o si está incongruencia entre el nombre del beneficiario adecuado por el defraudador y el titular de la cuenta donde se reciben los recursos, me asocie otros.

“Son algunas señales de alerta, que modo elementos en comparación a publica la autoridad para lograr que se poder sistematizar sobre los procesos de las instituciones y así encender los focos rojos”, destacó Vázquez.

Señales sobre alerta

  • Se transporta a promontorio por individuos morales con características de empresa pared que reciben recursos del extranjero, sin contar con escrutinio que sustente las transacciones internacionales registradas.
  • Se utilizan a elementos morales con fechas de constitución no mayores a tres años que registran operaciones lucro montos elevados en cierto periodo sobre uno con tres intervalos.
  • Hay disparate entre los datos del beneficiario proporcionado por el defraudador y el titular de la cuenta donde se reciben los fuentes.
  • Se retiran inmediatamente recursos a través de cheques, transferencias o efectivo.
  • Una parte personas físicas o morales involucradas están siendo señaladas por el mismo esquema de falacia electrónico.
  • Todos los beneficiarios finales sobre los fuentes son personas naturales de la misma nacionalidad, en comparación a puede ser un paraíso fiscal o con laxa ajuste en sustancia de disposición de purificación.
  • Se utilizan empresas constituidas en el análogo año en que fueron abiertas las ahorros utilizadas si pretende la entrevista de fuentes provenientes del fraude.
  • Se abren cuentas en negocios ubicadas en zonas lejanas a los domicilios sobre los titulares que a el recibir los recursos modo canceladas.
  • Las cuentas registran como beneficiarios a personas extranjeras.
  • Las cuentas resultan contratadas vía prestanombres, en comparación a registran actividades económicas incongruentes con el alto volumen de los recursos operados.

Fuente: UIF

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